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除去6、7月份，得益于過去一段時(shí)間的牛市賺錢效應(yīng)，“PE+上市公司”模式受到投資者爭相熱捧，此種模式也讓PE機(jī)構(gòu)賺得盆滿缽滿。最近，國內(nèi)頂級(jí)PE又紛紛把目標(biāo)瞄準(zhǔn)互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域。
近日，P2巨頭中科招商集團(tuán)旗下中科招商商業(yè)保理與光伏行業(yè)龍頭企業(yè)晶科能源達(dá)成供應(yīng)鏈金融協(xié)議，由中科招商旗下P2P平臺(tái)云融網(wǎng)提供應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓和票據(jù)轉(zhuǎn)讓服務(wù)。加之此前推出“云投匯”股權(quán)眾籌平臺(tái)，并成立100億“云投基金”，中科招商完成互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域多方位布局?！睹咳战?jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，在著名PE機(jī)構(gòu)中，除了中科招商，九鼎投資、中信產(chǎn)業(yè)基金等也紛紛進(jìn)軍互聯(lián)網(wǎng)金融。業(yè)內(nèi)人士表示，PE做互聯(lián)網(wǎng)金融，對(duì)自身產(chǎn)業(yè)鏈比較熟悉，擁有充足項(xiàng)目資源也是其天然的優(yōu)勢(shì)。
中科招商發(fā)力股權(quán)眾籌
云融網(wǎng)CEO王佳云告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者，云融網(wǎng)為晶科能源提供應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓和票據(jù)轉(zhuǎn)讓服務(wù)，一般符合條件的客戶，都會(huì)在一周內(nèi)完成整個(gè)放貸流程，本次和晶科能源的合作，更是推出快速通道，審批時(shí)間還將會(huì)縮短。
據(jù)介紹，雙方合作的產(chǎn)品在發(fā)展傳統(tǒng)商業(yè)保理應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，通過在交易流程中增加電子商業(yè)承兌匯票保理業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，提升了核心買家票據(jù)的可接受度和流通性，解決了供應(yīng)鏈上下游企業(yè)融資難和融資成本高的問題。
針對(duì)日前漢能薄膜發(fā)電被香港證監(jiān)會(huì)勒令停牌事件，如何避免光伏行業(yè)的潛在風(fēng)險(xiǎn)尤其引人關(guān)注。對(duì)此，王佳云告訴記者，之前和晶科能源接觸很多，晶科能源的財(cái)務(wù)公開，管理較為規(guī)范，每年的盈利有幾千萬美元，同時(shí)也在美國上市，在完整的監(jiān)管體系下，更愿意選擇與晶科能源合作。
至于給晶科能源的資金成本，王佳云表示，在市場利率范圍內(nèi)，會(huì)以優(yōu)惠的價(jià)格給到企業(yè)，雖然商業(yè)匯票承兌人是晶科能源，但是也要考慮到供應(yīng)產(chǎn)品的質(zhì)量、供貨的能力以及持續(xù)性等，所以對(duì)企業(yè)本身也要考核，越好的企業(yè)成本越低。
記者注意到，除了深耕P2P業(yè)務(wù)，中科招商近期也上線眾籌平臺(tái)“云投匯”，并成立100億“云投基金”，面向全球招募“明星領(lǐng)投人”，其采用的是行業(yè)普遍的“領(lǐng)投+跟投”模式，即領(lǐng)投人為有一定投資經(jīng)驗(yàn)的投資人，而跟投人則不設(shè)門檻。
PE做股權(quán)眾籌優(yōu)勢(shì)明顯
事實(shí)上，除了中科招商，九鼎投資、中信產(chǎn)業(yè)基金和盈科資本等著名PE都有布局互聯(lián)網(wǎng)金融，“PE+互聯(lián)網(wǎng)金融”亦成標(biāo)配，背后的原因是什么呢？
受益于過去一段時(shí)間的牛市，“PE+上市公司”模式成為投資者爭相追捧的目標(biāo)，此種模式也讓PE機(jī)構(gòu)獲利巨大。
近日，硅谷天堂披露半年報(bào)，上半年實(shí)現(xiàn)營業(yè)總收入8.19億元，同比增693.85%；凈利潤為6.81億元，同比增21046.83%，基本每股收益0.5元，同比增7128.37%。
據(jù)悉，硅谷天堂業(yè)績暴增最大的原因，在于其采取的“PE+上市公司”模式，該模式相關(guān)業(yè)務(wù)從今年開始陸續(xù)進(jìn)入利潤釋放期，對(duì)公司凈利潤形成較大的積極影響。
目前，雖然包括P2P和眾籌在內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)金融多數(shù)很難看到盈利，但業(yè)內(nèi)人士告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者，主要原因在于線上的運(yùn)營成本過高，渠道方抽走過高的收入分成，如果依托于大型平臺(tái)在渠道上和品牌方面的幫助，實(shí)現(xiàn)盈利并不困難
由此，這也能在一定程度上解釋，為何九鼎投資會(huì)成立互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)九信金融，中信產(chǎn)業(yè)基金會(huì)做麻袋理財(cái)這類互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)，因?yàn)檫@些機(jī)構(gòu)對(duì)自身產(chǎn)業(yè)鏈比較熟悉，同時(shí)擁有充足項(xiàng)目資源，具備一定的天然優(yōu)勢(shì)。
以PE介入股權(quán)眾籌為例，線下項(xiàng)目端擁有成熟專業(yè)的團(tuán)隊(duì)，通過用股權(quán)眾籌方式孵化自己看好但不夠成熟的初創(chuàng)項(xiàng)目，同時(shí)獲取海量的互聯(lián)網(wǎng)端用戶，挖掘LP資源，PE做股權(quán)眾籌的優(yōu)勢(shì)極為明顯。
不過，大型集團(tuán)做P2P，在現(xiàn)行政策環(huán)境下，仍存在一些比較普遍的問題，比如容易引發(fā)自融嫌疑，同時(shí)存在信息披露嚴(yán)重不足等問題。